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SEC, CFTC y FinCEN participan en declaraciones públicas de activos digitales


SEC, CFTC y FinCEN participan en la ilustración de la declaración pública de activos digitales

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos [CFTC] de EE. UU., La Red de Ejecución de Delitos Financieros [FinCEN] y los líderes de la Comisión de Bolsa y Valores [SEC] emitieron la siguiente declaración conjunta sobre el lavado de dinero [AML] y el financiamiento contra los activos digitales [por ejemplo, criptomoneda] La ley terrorista [CFT] y los requisitos de la Ley de secreto bancario.

Las obligaciones ALD / CFT se aplican a las entidades definidas como "instituciones financieras". En estas obligaciones ALD / CFT, se requiere establecer e implementar un programa efectivo contra el lavado de dinero [programa ALD y requisitos de mantenimiento de registros e informes, incluidos los requisitos de Informes de Actividades Sospechosas [SAR]].

Agente de cotización:

"Entendemos que los participantes del mercado usan muchas etiquetas diferentes para referirse a los activos digitales. Las etiquetas o términos utilizados para describir los activos digitales o para involucrar o proporcionar actividades financieras o servicios que involucran activos digitales pueden no estar necesariamente definidos en la BSA o la ley. La manera en que los activos, actividades o servicios son consistentes y se rigen por la CFTC y la SEC. Por ejemplo, las cosas llamadas "intercambios" en el mercado de activos digitales pueden o no cumplir con las condiciones de "intercambios" porque están bajo las leyes federales de valores. Se utiliza el término. Por lo tanto, independientemente de la etiqueta o la terminología que los participantes del mercado puedan usar, o el nivel o tipo de tecnología empleada, los hechos y circunstancias en los que se basa el activo, actividad o servicio, incluida su realidad económica y uso [independientemente de su Ya sea que se desarrolle intencional u orgánicamente] o se reposicione para determinar la clasificación general de los activos, el enfoque regulatorio específico para las actividades que involucran activos y si las personas involucradas son "instituciones presupuestarias" de la BSA ".

"La naturaleza de las actividades de una persona relacionadas con los activos digitales es un factor clave para determinar si la persona debe registrarse en la CFTC, FinCEN o SEC y cómo hacerlo. Por ejemplo, ciertas actividades relacionadas con los" bienes "pueden desencadenar el comercio bajo el producto. El registro y otras obligaciones de la Ley [CEA], y ciertas actividades que involucran “valores” pueden resultar en el registro y otras obligaciones bajo las leyes federales de valores. Si una persona es una definición de “institución financiera”, para un propósito BSA Una o más agencias [y posiblemente otras agencias] supervisarán sus actividades ALD / CFT, por ejemplo, la CFTC, FinCEN y la Asociación Nacional de Futuros [NFA] supervisarán las actividades terroristas contra el lavado de dinero / lucha contra el comercio de la Comisión de Comercio de Futuros. El MSB será supervisado por FinCEN; las transacciones del agente de bolsa de valores serán supervisadas por la SEC, FinCEN y una organización autorreguladora [principalmente la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera [FINRA]] ".

"Algunas obligaciones de la BSA [como desarrollar procedimientos contra el lavado de dinero o informar actividades sospechosas] que se aplican a valores, fondos mutuos, comerciantes de comisiones de futuros o corredores de bolsa que presentan a los corredores de bolsa son muy aplicables, independientemente del Si la transacción involucra "valores" o "productos" como se define en las leyes federales de valores o CEA.

Revisión suplementaria por el presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU.

La misión de CFTC es promover la integridad, la resistencia y la vitalidad del mercado de derivados de EE. UU. A través de normas sólidas. Para cumplir con esta misión, la CFTC regula a los jugadores clave en el mercado de derivados, incluidos el comité de comercio, los comerciantes de la Comisión de comercio de futuros, los corredores de presentación, los comerciantes de intercambio, los principales participantes de intercambio, los comerciantes minoristas de divisas, los operadores de grupos de productos básicos. Y asesores de comercio de productos básicos. Ley de intercambio de productos básicos [CEA]. En las regulaciones de la BSA, "corredor de introducción" o "comerciante de comisiones de futuros" se refiere a una persona que está registrada o que debe registrarse como corredor o comerciante de comisiones de futuros según CEA. Los comerciantes que presentan comisiones de corredores y futuros deben informar actividades sospechosas e implementar un programa antilavado de dinero diseñado adecuadamente. El alcance de la aplicación de estos requisitos no se limita a las actividades en las que los activos digitales califican como productos básicos o derivados. La regla también se aplicará a actividades que no estén reguladas por CEA.

Otras Revisiones del Director de la Red de Ejecución de Delitos Financieros

Como oficina del Tesoro de los EE. UU., FinCEN es el administrador y regulador principal de la BSA [la primera y más completa regulación ALD / terrorismo antiterrorista en los Estados Unidos]. La misión de FinCEN es proteger nuestros sistemas financieros del uso ilegal, garantizar la seguridad de nuestro país y proteger a nuestra gente del daño. FinCEN tiene la autoridad de supervisar y hacer cumplir las instituciones financieras de EE. UU. Para garantizar la efectividad del sistema ALD / CFT. Por lo tanto, FinCEN requiere que las instituciones financieras de EE. UU. Asuman ciertas obligaciones para controlar, informar y registrar reservas. La BSA y sus reglamentos de implementación establecen obligaciones regulatorias que generalmente son aplicables a las instituciones financieras, incluidos los programas contra el lavado de dinero, el mantenimiento de registros y los requisitos de informes.

FinCEN regula a los remitentes y otros MSB, entre otros. Las regulaciones BSA de FinCEN definen a los "remitentes" como aquellos que se dedican a la prestación de servicios de transferencia de fondos o cualquier otra persona que se dedique a la transferencia de fondos. El término "servicio de transferencia de moneda" significa "aceptar una moneda que reemplaza dinero de una persona, otros valores, y dinero que transfiere dinero, dinero u otro valor a otro lugar o individuo por cualquier medio".

En mayo de 2019, FinCEN emitió una guía explicativa [Guía CVC 2019] para recordar a las personas con restricciones de BSA cómo aplicar las regulaciones MSB de FinCEN a ciertos modelos de negocios que involucran el cambio de moneda en moneda en lugar de moneda. Es una moneda virtual convertible. La Guía CVC 2019 incorpora las regulaciones actuales de FinCEN y las decisiones administrativas relacionadas y las pautas emitidas desde 2011, y aplica estas reglas e interpretaciones a otros modelos comerciales comunes que involucran el mismo modelo de actividad básica de CVC. Se recomienda encarecidamente al personal y las agencias cubiertas que vean la Guía CVC 2019.

De acuerdo con las Directrices CVC 2019, muchas actividades relacionadas con los activos digitales le permiten a una persona calificar para un MSB regulado por FinCEN. Las regulaciones BSA de FinCEN también estipulan que "cualquier persona registrada en la SEC o CFTC para supervisión o inspección funcional" no estará obligada por las obligaciones BSA aplicables a la MSB y estará sujeta a las obligaciones BSA. Una entidad regulada. Por lo tanto, incluso un Broker Introductor, un comerciante de la Comisión de Futuros, un corredor de bolsa o un fondo mutuo que actúe como un intercambio de activos digitales y brinde servicios de transferencia de fondos para los propósitos de la BSA no se convertirá en un transferidor de fondos o cualquier otro tipo de BSA. MSB, y no se limita a los requisitos de BSA que se aplican solo a MSB. En cambio, estas personas estarán sujetas a las regulaciones de FinCEN para corredores introductorios, comerciantes de comisiones de futuros, corredores de bolsa y fondos mutuos. Estas obligaciones incluyen el desarrollo de procedimientos de AML y requisitos de informes de actividades sospechosas, así como los requisitos bajo las reglas aplicables de CFTC o SEC. Además, todas las instituciones financieras que procesan activos digitales que cumplen con la definición de "valores" según la ley federal deben cumplir con las leyes federales de valores, independientemente de los reguladores funcionales federales.

Revisión suplementaria por el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.

La misión legal de la SEC es proteger a los inversores, mantener un mercado justo, ordenado y eficiente y promover la formación de capital. En general, la SEC tiene jurisdicción sobre valores y conductas relacionadas con valores. Según las leyes federales de valores, las personas que participan en actividades que involucran activos digitales [valores] tienen registro u otras obligaciones legales o reglamentarias.

La SEC supervisa a los actores clave en el mercado de valores, algunos de los cuales pueden estar involucrados en actividades de activos digitales. Los principales actores en el mercado de valores incluyen, entre otros, bolsas de valores nacionales, corredores y agentes de valores, asesores de inversión y compañías de inversión. Los participantes del mercado que aceptan pagos o participan en otras transacciones en activos digitales deben considerar tales transacciones con riesgos similares o adicionales que surgen de transacciones en efectivo o equivalentes de efectivo, incluidos los riesgos ALD / CFT. Para las entidades reguladas por la SEC, los corredores y fondos mutuos se definen como "instituciones financieras" en las normas que rigen la implementación de la BSA. De acuerdo con la Ley de Intercambio de Valores, BSA se define como una persona que se ha registrado o requiere registrarse como corredor o distribuidor En la regla, "corredor de bolsa" se define como "corredor" y "fondo mutuo" se define como "abierto". Compañía "y registro registrado o requerido bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.

Los corredores de bolsa y los fondos mutuos deben implementar programas antilavado de dinero razonablemente diseñados y reportar actividades sospechosas. El alcance de la aplicación de estas reglas no se limita a las actividades que involucran activos digitales de "valores" en virtud de las leyes federales de valores.

Fuente de información: compilado a partir de información 0x de CROWDFUNDINSIDER, los derechos de autor pertenecen al autor JD Alois, sin permiso, no se pueden reproducir Haga clic para continuar leyendo